«Три Колобка»: за что судят фигурантов дела «Экономбанка» в Саратове

Уже 4 июля должна разрешиться судьба 14 бывших членов высшего менеджмента АО «Экономбанк» и аффилированных с ним структур, обвиняемых в мошенничестве, отмывании и легализации денежных средств, организации преступного сообщества и участии в нем. Дело рассматривалось в суде почти год, а расследование тянулось долгих шесть лет.

По официальной версии следствия, бывший председатель правления банка Матвей Суслов, используя служебное положение, в апреле 2014 года создал преступное сообщество, в деятельность которого вовлек коллег, знакомых и руководителей ряда подконтрольных организаций. Они оформляли кредиты, заведомо зная, что те невозвратные и необеспеченные, а также заключали другие сделки для хищения денег. Общая сумма ущерба банку — более одного миллиарда рублей.

«С целью сокрытия преступной деятельности и невозврата выданных банком кредитов члены преступного сообщества на основании ряда сделок вывели имущество из подконтрольных организаций-должников, что привело к их банкротству. В дальнейшем для придания средствам правомерного вида владения, пользования и распоряжения обвиняемые заключили ряд гражданско-правовых сделок», — сообщали в прокуратуре.

Но что скрывается за этими громкими, но сухими фразами? Мы узнали, что происходило на судебных заседаниях, чтобы разобраться в хитросплетениях «следственного языка».

Один из представителей гособвинения Юрий Решетников в самом начале процесса отмечал, что в преступном сообществе все роли были заранее распределены. Следовательно, каждый знал, что ему предстоит делать. Эти люди и обычные сотрудники, подчиненные им, выдавали и пролонгировали огромные кредиты, которые впоследствии никак не возвращались.

Например, в 2015 году некий Максим Сосулин получил кредит на 16 миллионов рублей на три года. Через месяц «Экономбанк» переуступил право требования займа ООО «Триумф». То есть Сосулин должен был платить деньги «Триумфу», а «Триумф» — банку. Однако в этих финансовых отношениях через несколько месяцев появился новый игрок. «Экономбанк» получил не выплаты, а два простых векселя «МедСервисИнвест Волгоград» на 22,5 миллиона рублей.

Подобное с ООО «Триумф» случалось еще несколько раз. Все ситуации связаны с кредитами, полученными физлицами. Правда граждане брали миллионные займы на месяц.

В частности, так вышло с главным бухгалтером аффилированных с банком «Экономфинанса», а затем и «Экономфакторинга» Надеждой Шведовой. Ей выдали кредит на сумму 10,9 миллиона рублей на один месяц, при этом ее доходы составляли порядка 200 тысяч рублей в месяц, из которых около четверти — зарплата главбуха.

Следствие во время расследования дела нашло странные расходно-кассовые ордера. Например, были найдены документы на имена Колобок Ниф Нифович, Колобок Нуф Нуфович, Колобок Колобок Колобокович. Конечно, никто вымышленным героям деньги не давал. Просто сначала деньги выводили из «хранилищ» для нужд каких-то людей, а затем вбивались реальные имена. Но в любом случае такая спешка настораживает. В конечном счете все получали кредиты наличкой. То есть «путешествия» средств отследить не удастся.

Кстати, деньги Надежде Шведовой, а также Николаю Трепшину (директор ООО «Актив»), Максиму Маркелову (находится на скамье подсудимых) кассир, выступавшая на процессе в качестве свидетеля, не разбивала на отдельные суммы. Она собрала всё и передала директору московского филиала Виктору Вихрову. А тот в итоге пояснил, что отдавал деньги Михаилу Вороне — руководителю компании «Таск Квадро Секьюритиз» и акционеру банка.

Поручение о передаче денег ему поступило от Дениса Кононова — в тот момент первого заместителя председателя правления банка.

Сотрудница банка, открывавшая счета на «тестовые фамилии» в суде, призналась, что действовавшее тогда положение банка запрещало проводить такие операции. Но отказаться она не могла, боялась увольнения:

— Если я не выполняю указания непосредственного руководителя, я не работаю. Мой непосредственный начальник, с которым я больше 20 лет проработала, Татьяна Подлеснова, вылетела из банка как раз из-за ситуации с неподчинением руководству.

Те самые «Экономфакторинг» и «Экономфинанс» стали банкротами. В январе 2017 года эти фирмы подали в налоговую заявления о добровольной ликвидации. Через две недели в саратовский арбитраж обратилось ООО «Телекоммуникации» с иском о признании «Экономфинанса» банкротом из-за долга почти 236 миллионов рублей, а ООО «Винер» обратилось суд с требованием признать банкротом «Экономфакторинг» с суммой долга 295 миллионов рублей. Через некоторое время было открыто конкурсное производство.

Оказалось, что у «Экономфакторинга» были различные дебиторы из числа юридических и физических лиц на общую сумму долга 779 миллионов рублей, у «Экономфинанса» — 393 миллиона рублей.

Так у «Экономбанка» появился неликвидный актив. Дело в том, что «Экономфинанс» получил кредит на 50 миллионов рублей, а реализовать в процессе банкротства фирмы полуразрушенную бывшую гостиницу «Россия» в центре города удалось лишь за 9 миллионов рублей.

Причем «Экономфинанс» кредитовался в «Экономбанке» неоднократно. Общая сумма займов достигла 1,89 миллиарда рублей. Средства организация получала под поручительство Олега Кононова — отца Дениса Кононова, который ныне тоже находится на скамье подсудимых.

Позднее поручительство Кононова заменили залогом недвижимости — гостиницы «Россия». Причем стоимость обеспечительного имущества почему-то оценили в почти 60 миллионов рублей. Хотя и десять лет назад было очевидно, что строение остро нуждается в реконструкции.

Следствие считает, что компании изначально хотели банкротить, чтобы вывести выданные кредитные средства и не рассчитываться по ним. Так, на суде изучали записи с камер наблюдения от 2017 года.

«Факторинг включается в "финанс" по всем вещам. Вы же объединили четыре в одну? "Белый сокол", "Маслосырбазу". Маркелов был вчера, уже отдали», — цитирует запись из суда местное издание «Общественное мнение».

Потерпевшая сторона — «Экономбанк» — считает, что обсуждение ведут Антон Пустыгин и директор «Экономфакторинга» Денис Ульянов (оба фигуранты уголовного дела). Пустыгин передает Ульянову документы, по которым «Экономфакторинг» включается в банкротство «Экономфинанса». Также в процедуре банкротства, вероятно, участвуют кредитные договоры Алексея Костина, родственника Суслова и фигуранта уголовного дела, и Максима Маркелова. Они получили кредиты по 70 миллионов рублей. Деньги в итоге в «Экономбанк» не вернулись.

Начальник одного из управлений банка объясняла, зачем им выдали 140 миллионов рублей. По ее словам, цель займа — неотложные нужды. Фактически на эти деньги они должны были купить акции банка.

Кроме того, на одном из видео есть диалог Дениса Ульянова с бухгалтером фирмы. Они, предположительно, обсуждают вексельные схемы по созданию кредиторской задолженности организаций.

В 2017 году банк заключил со строительной организацией договор на продажу ценных бумаг в виде 1770 паев. Сумма сделки — 180 миллионов рублей. Деньги должны были поступить в течение 30 дней. Однако оплаты не было.

Зато появилось соглашение, по которому строительная организация передает банку права требования на 5,5 тысячи квадратных метров в строящемся здании. Правда договор не зарегистрирован в регистрационной палате.

После стороны оформили соглашение о взаимозачете между банком и строительной организацией: «Экономбанк» должен 180 миллионов рублей по заключенному договору об участии в долевом строительстве, а застройщик — «Экономбанку» 180 миллионов рублей. По договору провели взаимозачет требований. Поэтому никто никому ничего не был должен.

В июне 2014 года стороны подписали допсоглашение о сокращении «квадратов», которые должен был получить банк. За это ему возвращали часть паев на сумму «сокращения». В итоге было оформлено несколько таких документов, результатом которых стало возвращение паев банку в полном объеме.

На суде одна из свидетельниц рассказывала, что аналогичные сделки проводились с еще двумя девелоперскими организациями на 271 миллион рублей и 249,9 миллиона рублей. Паи от этих организаций вернулись банку в 2015 году.

Паи находились на учете депозитария «Таск Квадро Секьюритиз». Центробанк лишил организацию лицензии за систематические нарушения законодательства о ценных бумагах в феврале 2015 года. За месяц до этого на организацию завели уголовное дело из-за потери ценных бумаг «Экономбанка» на 1,85 миллиарда рублей.

Это привело к тому, что у банка на руках оказались невозвратные земельные паи в Московской области. Свидетельница уточняла, что убыток по паям составил 858 миллионов рублей.

Обвиняемые не признают вину в полном объеме. Матвей Суслов на суде говорил, что считает происходящее спором между старыми и новыми собственниками. В 2016 году после санации 99,99% обыкновенных акций АО «Экономбанк» приобрело ПАО «Меткомбанк».

В феврале 2015 года у инвестиционной компании «Таск Квадро Секьюритиз» (входила в состав акционеров банка с 17,643%), в депозитарии которой банк хранил значительный объем ценных бумаг, ЦБ отозвал лицензию.

По его утверждению, уголовное дело было инициировано ради того, чтобы скрыть возможные нарушения во время приобретения банка.